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什么叫定向理财产品?

2021-10-09 2 sttrojan

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证券公司与单一客户签订资产管理合同,通过该客户的账户为客户提供的资产管理服务 ,称为定向理财管理业务 。相对于集合理财,定向理财具有更强的个性化特征,它需要根据客户的资产与收入状况、投资经验 、风险认知与承受能力、投资偏好等具体情形 ,为客户设计相应的产品方案 ,开展个性化的投资管理服务,进行相应的风险控制和管理绩效衡量与激励。

  定向理财是证券公司为高端客户提供财富管理服务的重要形式,实际业务开展的过程中 ,大多要求客户委托管理资产的起点金额在1000万元以上,部分券商的起点更高。在客户定位上,定向理财可与基金专户理财、商业银行私人银行业务类比 ,但几者之间仍存在明显的差别

相关标签: # 客户 # 理财

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